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疫情下的操盘术 3D投资策略 顾风险、顾收益

admin 财经 2020-06-19 41 1

肺炎疫情肆虐全球,前景仍不明确下,投资人应该如何因应,成功抗疫?群益投信投资长李宏正说,资产防疫配置,可采取「3D投资策略」,满足「顾风险、顾收益、顾成长」三大投资需求。

「3D投资策略」透过着重风险分散的多重资产基金或跨国组合平衡基金,搭配精选收益资产的金融债、新兴债、特别股、债券ETF以强化收益能力,及逢低定期定额成长潜力佳的台股、陆股掌握反弹契机。

首先是风险分散,疫情造成经济暂时停滞,但未迈入衰退,各国财政与货币政策双管齐下,企业破产疑虑低,但恐慌情绪迷漫下,资产价格持续调整、疫情尚未明朗环境,风险与机会并存,投资首重风险控管意识,不宜躁进。建议采多重资产策略因应,透过跨市场、跨资产布局方式,有助掌握资产价格企稳反弹的投资机会。

其次是收益资产,面对市场利率明显走低,高品质资产及收益需求并存,金融次顺位债因长期平均信评为投资等级,具备高息优势,且金融业为各国高度管理的特许行业,长期财务体质相对稳健,待市场情绪回稳,有望吸引资金回补。稳健因应可布局公债、投资级债等安全性较高资产的ETF,进一步平衡投资组合波动。

最后是逢低定期定额,全球疫情受控前,市场波动仍大,选择进场时点难度极高,不如在波段低点,定期定额分批累积单位数。

台股因具有高现金殖利率、高产业成长性和高竞争力等优势,待疫情稳定后,将迎来反弹契机,定期定额台股基金,将是最简便参与台股下一波行情的方式。

根据过去20年经验,当台股波段低位时,采定期定额投资台股基金,后一年、后三年平均报酬率近8%、15%,胜率都有八成,投资时间拉长至五年,平均报酬率更达三成,胜率则是百分之百。

群益投信投资长 李宏正读史记 领悟投资心法

小︱档︱案 李宏正学历:政大国际贸易研究所毕业经历:建弘投信总经组/交易部主管、保德信投信数量投资组/国际组主管、群益投信新金融商品部主管现任:群益投信投资长星座:处女座兴趣:经济分析、阅读历史传记与科普书籍、研究数量投资方法 「人弃我取、人取我予」,语出《史记‧货殖列传》,也是群益投信投资长李宏正个人的投资座右铭,同时这也是他奉行多年的投资哲学,喜爱阅读历史传记的他强调,书中自有黄金屋,投资与人生皆然,福祸相倚之间,「人弃我取、知进知守」,以把握最佳投资契机。 李宏正表示,这句话出自智慧商祖─白圭,他是战国时期魏国商

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  • 2020-06-19 00:05:55

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